Katri Remmelgas

Advokaat

Suhtlemiskeel

Eesti, Inglise

Peamised praktiseerimisvaldkonnad

Taust

Katri on töötanud õigusalal alates 2014. aastast, alates 2017. aastast on Katri keskendunud pangandus- ja finantsõigusele.

Katri alustas 2017. aastal Luminor Panga korporatiiv- ja pan-Baltic jaepanganduse juristina, toetades müügiosakonda suurte ja keskmise suurusega ettevõtete finantseerimistehingutes (sh laenud, kaubanduse finantseerimine ja tagatised) ning tarbijakrediidi valdkonnas. Ta vastutas ettevõtete panganduse, tarbijakrediidi ja Luminor Panga üldtingimuste uuendamise eest ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise tõkestamisega seotud sise-eeskirjade ajakohastamise eest. Samuti toetas Katri rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise vastavusüksust ja riskikomiteed seadusest tulenevate nõuete kohaldamisel, eelkõige kliendisuhete alustamise ja lõpetamise protsessides.

Lisaks on Katril rahvusvaheline kogemus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud (forensic) uurimisprojektide alal. Ta toetas 7 kuud rahvusvahelist advokaadibürood rahapesu uurimise projektis ühe rahvusvahelise finantsasutuse nimel.

Tal on International Compliance Association (ICA) sertifikaat rahapesu tõkestamises.

Enne Advokaadibürooga KPMG Law liitumist töötas Katri esimeses (kahest) Eesti Finantsinspektsiooni poolt litsentseeritud e-raha asutuses, s.o. inHouse Pays, kus ta vastutas e-raha asutuse teenuse tingimuste koostamise, sise-eeskirjade ajakohastamise ja vastavuse tagamise ning ettevõtte tegevuse edasiandmise (outsourcing) õigusliku analüüsi eest. Samuti nõustas ta inHouse Payd piiriülese teenuse osutamise loa (passporting) taotlemisel, konsulteeris ettevõtet seoses Finantsinspektsiooni poolt läbiviidatavate korraliste kontrollidega ning vastutas ettevõtte õigusliku vastavusprogrammi väljatöötamise eest, tagamaks inHouse Pay vastavus kehtivatele regulatsioonidele, sh PSD2, GDPR, AMLD V ja nendest tulenevatele nõuetele.

Valitud töökogemus

  • Rootsi kindlustusandja nõustamine seoses kindlustustoote turustamise nõuetega Eestis, sh kindlustustoote üldtingimuste ja poliisi seadusest tulenevate nõuetele vastavuse kontroll (konfidentsiaalne klient)
  • Krediidiandja nõustamine seoses uute krediiditoodete ja -teenuste väljatöötamisega, sh vastava dokumentatsiooni koostamine ja/ või ülevaatamine (Modena Estonia OÜ)
  • Rootsi krediidiasutuse nõustamine seoses Eesti turule sisenemisega (konfidentsiaalne klient)
  • Väikefondi valitseja nõustamine seoses väikefondi valitseja registreerimisega Finantsinspektsioonis ning finantseerimisasutuse tegevusloa taotlemisega Rahapesu Andmebüroos, sh tegevuse registreerimiseks ja tegevusloa taotluseks vajaliku dokumentatsiooni koostamine (konfidentsiaalne klient)
  • Rahvusvahelise finantsasutuse nõustamine seoses investeerimisfondidega ELi turul – teenuste sisseostmine, järelevalve ja muud regulatiivsed nõuded seoses fondi administreerimisteenuse osutamisega Eestis (konfidentsiaalne klient)
  • Kliendi nõustamine seoses makseasutuste ja e-raha asutuste seaduse ning krediidiandjate ja -vahendajate seaduses sätestatud nõuete tõlgendamisel, sh koostöös pankade ja teiste finantseerijatega kliendile näidislepingute koostamine (Fairown Finance OÜ)

Haridus

  • ICA sertifikaat rahapesu tõkestamises
  • Tartu Ülikool (MA, õigusteadus 2021)
  • Tartu Ülikool (BA, õigusteadus 2016)

Liikmelisus

  • Eesti Advokatuur

Seotud artiklid

Järelevalve vajadus äriühingute teenusepakkujatele
Artikkel 02.11 2023

Järelevalve vajadus äriühingute teenusepakkujatele

Rahapesu Andmebüroo (RAB) poolt sel kevadel ilmunud aastaraamatust[1] näeme, et uue fookusteemana..

Artikkel 02.11 2023
Vilepuhuja kaitse seaduseelnõu paneb ettevõtja õlgadele lisakoorma
Artikkel 11.10 2023

Vilepuhuja kaitse seaduseelnõu paneb ettevõtja õlgadele lisakoorma

Hiljuti Riigikogu menetlusse võetud seaduseelnõu kohaselt on oluliselt kärbitud õigusrikkumiste ri..

Artikkel 11.10 2023